مدیریت ثروت

مدیریت ثروت چیست؟

مدیریت ثروت (Wealth management) یک خدمت حرفه‌ای برای مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری، خدمات حسابداری و برنامه‌ریزی حقوقی و بازنشستگی است.

مدیریت ثروت فراتر از مشاوره سرمایه‌گذاری است، زیرا ممکن است شامل تمامی امور مالی یک شخص شود.

مشتریان این خدمت سطح بالا، تنها با یک مشاور در امور مالی و سرمایه‌گذاری مشورت می‌کنند.

این وظیفه مشاور است که تمامی امور درخواستی از سوی مشتری را با کارشناسان مربوطه هماهنگ ‌کند.

یکپارچه‌سازی امور مالی و برنامه‌ریزی دقیق مالی توسط شخص متخصص برای پاسخگویی به نیازهای جاری و آتی مشتریان از مهمترین مزیت‌های این خدمت به شمار می‌آید.

وظیفه مدیر ثروت در ساختار مدیریت ثروت چیست؟

مدیران ثروت با توجه به شرایط مالی، اهداف و میزان ریسک‌پذیری مشتری برنامه‌ریزی مالی را انجام داده و نقشه راهی را با هدف حفظ و افزایش ثروت به مشتری ارائه می‌دهند.

زمانی که برنامه مالی توسط مشتری تایید شد، مدیر ثروت طی جلسات متعدد با او، پرتفوی مالی را مطابق با نیازهای مشتری تنظیم می‌کند.

مدیران ثروت خدمات مختلفی از قبیل مشاوره در خرید و فروش انواع دارایی‌ها و اوراق بهادار، خرید و ادغام شرکت‌ها، طراحی برنامه مالی بازنشستگی، افزایش سرمایه و یا سرمایه‌گذاری مجدد را به مشتریان خود ارائه می‌دهند.

مدیران ثروت با طراحی یک برنامه مالی دقیق تلاش دارند تا ثروت مشتری را بر اساس توانایی مالی و اهداف فرد افزایش داده و ریسک سرمایه‌گذاری‌ را کاهش دهند.

ساختار کسب و کار

مدیریت‌ ثروت ممکن است توسط یک کسب و کار کوچک یا واحد مالی یک موسسه‌ اقتصادی بزرگ یا فعال در صنعت مالی‌ انجام شود.

مدیران ثروت معمولا بر اساس نوع کسب و کار به عنوان مشاور مالی یا مشاور سرمایه‌گذاری شناخته می‌شوند.

و می‌توانند بصورت فردی یا گروهی مدیریت ثروت شخص را بر عهده داشته باشند.

درباره نویسنده: محمدرضا شریفی

مطالب زیر را حتما بخوانید

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *